Типы криптовалютных портфелей, доходность и риск, когда докупать и продавать

В сегодняшней статье мы снова вернемся к инвестиционным портфелям, и рассмотрим некоторые важные моменты, которые не рассматривались в предыдущих статьях или упоминались без акцентирования. Итак, приступим.

Криптовалютный портфель не так прост, как кажется на первый взгляд

Начать статью хочется с недавнего диалога с одним знакомым, который с августа-сентября прошлого года решил «поднять бабла» на криптовалютах. Если опустить мелкие детали и весьма эмоциональные междометия, диалог был примерно следующего содержания:

- Вот скажи мне теперь, в чем смысл всей этой криптовалюты? Осенью я покупал биткоин, эфир, лайт, еще по мелочи. Ближе к зиме закупился еще. Все было хорошо, портфель рос. А что сейчас? А сейчас по итогам я в минусе…

- Ну да, курсы сильно просели. Самое время докупить.

- А на что я теперь, по-твоему, должен докупать? Я и так вложил больше, чем мог себе позволить.

- Так мог продать в декабре, когда биток стоил почти 20 тысяч. Почему не снял профит?

- Ну… Я думал, он и дальше так же расти будет…

- И что будешь делать дальше?

- Да продам все нафиг, толку от крипты никакого. Одни нервы.

Просто купить крипту и ждать роста - недостаточно

Подход достаточно обывательский и эмоциональный. Не получилось быстрого профита от портфеля – значит, надо психануть, продать все, расписаться в своих потерях, хлопнуть дверью и больше не возвращаться в ненавистный мир криптовалют. А у вас есть такие знакомые?

Что ж, попробуем разобрать ошибки нашего горе-инвестора и разложить все по полочкам. А ошибок в таком подходе немало.

1. Не определена структура портфеля.
2. Не учитываются риски.
3. Нет понимания, что делать в случае получения профита или убытков.
4. О ребалансировке не идет и речи.

О некоторых из этих пунктов и поговорим сегодня.

Структура криптовалютного портфеля

Раньше, когда криптовалют насчитывалось несколько десятков/сотен, выбор у инвесторов был весьма ограниченным. С годами ситуация кардинально поменялась, сегодня можно выбирать из полутора тысяч криптовалют. И, хотя львиная их доля (процентов 90, если не больше) – откровенный шлак, получивший меткое определение «шиткоины», количество перспективных проектов тоже значительно выросло. Так что же и в каком соотношении брать в портфель?

Есть разные подходы к формированию портфеля: консервативный, сбалансированный и высокорисковый. И в первую очередь монеты в портфеле оцениваются по капитализации и уровню ликвидности. Чем выше и тот, и другой параметр, тем меньше риски. Именно поэтому многие инвесторы начинают портфель с трех-пяти валют. Две из которых, естественно, биткоин и эфириум. Это – консервативный портфель. Доля биткоина и эфириума в нем – от 50% до 75%, остальная часть приходится еще на несколько криптовалют из топ-10 по капитализации. И цель здесь только одна – стабильность и минимизация рисков. Впрочем, доход от такого портфеля тоже зачастую не самый высокий. За период с осени-зимы 2017 многие альткоины обгоняли топ-10 топовых криптовалют по показателям роста. К ним мы вернемся чуть позже.

Консервативный портфель. Ничего лишнего!

Сбалансированный портфель содержит большее количество монет – до 15-20. Биткоин и эфириум занимают в нем суммарно до 40%. Еще примерно столько же приходится на другие монеты с высокой капитализацией: стоит ориентироваться на топ-30 по данным CoinMarketCap. Все эти криптовалюты также отличатся высокой ликвидностью. Оставшиеся 20% в портфеле – перспективные монеты с низкой капитализацией, которые могут хорошо «выстрелить» в перспективе. Выбирая для портфеля ту или иную монету, обращайте внимание на следующее:

1. Какую функцию выполняет токен и как в проекте используется блокчейн. В чем полезность технологии для общества и какая проблема решается.
2. Признается ли токен пользователями, есть ли активность в сети и живое сообщество.
3. Инфраструктура, ликвидность, эмиссия: в каких кошельках можно держать монеты, на каких биржах купить и продать, сколько токенов будет выпущено и уже находится в обороте, есть ли процедура обратного выкупа или сжигания токенов, и так далее.

Сбалансированный портфель из топ-монет по капитализации

Подробно и детально о выборе токенов для портфеля вы можете узнать из статей:

• Как выбирать криптовалюту для покупки, на что обращать внимание
• Какие криптовалюты купить на будущее, составляем долгосрочный портфель

Высокорискосковый портфель содержит около 25% биткоина и эфириума, столько же приходится на монеты из топ-30 по капитализации. Остальные 50% составляют перспективные альткоины. Такой портфель подойдет не для каждого инвестора, так как требует много времени и внимания на тщательный подбор монет для второй, «рисковой» половины портфеля. Критерии выбора здесь те же самые, но количество монет может быть большим – до 30-40 и больше.

Количество монет в портфеле определяйте по тем затратам времени, которые вы можете позволить себе:

1. Для поиска новых токенов.
2. При желании – для сбора информации о предстоящих ICO и участия в них.
3. Для мониторинга новостей и общего информационного фона по каждой из монет в портфеле.

Для любителей ICO – помните, что часто хорошим способом прибыли является быстрая продажа токенов с началом торгов на биржах. Не все подойдет для долгосрочного удержания.

Читайте также:

• Как поймать больше иксов в ICO, стратегия флиппинг
• 76% ICO этого года принесли инвесторам убытки. Как заработать на ICO?

Чем больше в портфеле монет, тем больше времени и сил вам придется тратить на то, чтобы он эффективно приносил прибыль. Не забывайте об этом. Принцип «купил и забыл» здесь не работает. Ленивые холдеры смогут рассчитывать лишь на скромную прибыль.

Кроме того, никогда не набирайте в портфель все подряд, подходите к выбору токенов обстоятельно.

Избегайте шиткоинов!

Важное примечание. Суммарная доля биткоина и эфириума для любого из вышеперечисленных портфелей не должна быть меньше 20-30%. Также, сравнивая рост стоимость других монет с прогрессом биткоина, вы можете сделать вывод об эффективности своего портфеля и при необходимости изменить его.

Три месяца для криптовалют в двух таблицах

По тем монетам, которые вы приобретаете не на ICO, можно собрать значительно больше информации. Всегда пользуйтесь этим для оценки как возможной прибыли, так и рисков.

Давайте вспомним динамику за декабрь 2017: Топ 10 криптовалют, как они растут Перспективные криптовалюты, динамика роста до 830%

За прошедшие три с лишним месяца очень многое изменилось. Посмотрим еще раз на топы того времени. Чем они смогут порадовать нас сейчас?

Топ-10 криптовалют по состоянию на декабрь 2017 года

Как видим, одни монеты более стойко переносят текущую большую коррекцию (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero), другие (Ripple, Cardano, NEM) – значительно хуже. Изменилась и сама структура топа: одну позицию теряет Monero, 3 – IOTA, по 4 – Dash и NEM. Их потеснили Stellar, NEO и EOS.

Stellar, NEO и EOS прочно обосновались в топ-10

С альткоинами все выглядит более печально.

Альткоины в декабре 2017 и сейчас

«Стойкими оловянными солдатиками» оказались лишь немногие монеты. NEO, EOS и Stellar Lumens доказали это уверенным ростом и вхождением в топ-10. Хорошо себя показывают OmiseGO и Lisk. А вот те, кому «посчастливилось» войти на высоких ценах в TRON, Verge, Nxt и подобные проекты, могут не досчитаться сейчас большей доли своих инвестиций. Впрочем, наблюдать, как проекты будут выходить из теперешней глубокой коррекции, тоже крайне интересно. Эта информация не будет лишней при составлении портфеля.

Читайте также:

• Нашумевшие монеты 2017 Ripple и Tron - уроки для инвесторов

Текущее состояние рынка криптовалют не должно вызывать паники. Для тех, кто покупал монеты по завышенной цене, это отличный шанс усреднить позиции. А для тех, у кого в портфеле нет того или иного альткоина, возможность купить его по низкой цене.

О том, в каких ситуациях выгодно покупать монеты, а когда стоит фиксировать прибыль, есть отдельные подробные статьи. Все они так или иначе сводятся к пониманию принципов работы рынка. А коррекция курса – еще и отличная возможность заработать на шорте криптовалют:

• Торговля криптовалютой для начинающих, план действий и когда выводить в наличные
• Корреляция криптовалют, как альткоины зависят от биткоина
• Ликвидность или реальная стоимость монет в криптопортфеле, как считать
• Как понять, что альткоины собираются расти в цене?
• Качели на рынке - сначала топ 20 показали максимумы, сейчас - все в красной зоне
• Маржинальная торговля на биржах, как шортить криптовалюту

Принцип обратной корреляции криптовалютного рынка к известным фундаментальным показателям лежит в основе фундаментальных прогнозов по топовым криптовалютам. Выходят они по будним дням в разделе Прогнозы и сигналы. Если вы еще не подписались на блог, самое время это сделать – в платной подписке всегда есть свежие работающие сигналы.

Читайте также:

• Daytrading сигналы, результаты за февраль, 93% успешных сделок

Балансировка портфеля – стоит ли ее делать? Оценка стоимости портфеля, фиксация профита

Еще один насущный вопрос для любого инвестора. И неважно, сколько криптовалют в его портфеле – 2 или 200.

Нужна ли балансировка криптопортфеля?

О том, как можно делать ребалансировку и в каким результатам это может привести, читайте в статье Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать.

Также важные выводы стоит сделать из материала Распределение вложений в портфели криптоактивов от Вилли Ву (Willy Woo).

Обе эти статьи касаются перераспределения активов «внутри» портфеля и перераспределению его стоимости между разными монетами. Но обязательно стоит упомянуть и об общей стратегии – что стоит делать при получении профита или убытке при просадке курсов.

Вернемся к нашему горе-инвестору (назовем его Василием), о котором шла речь в самом начале статьи. И для примера возьмем часть из его портфеля, допустим, биткоин. В конце ноября Василий докупил в портфель BTC на сумму в 1000 долларов – в то время стоимость биткоина составляла порядка 8600 долларов за монету. Сейчас биткоин торгуется примерно по той же цене. То есть фактически размер этой части портфеля не изменился никак. Прибыль от такой инвестиции почти за три месяца равна нулю.

В то же время в декабре 2017 стоимость биткоина приблизилась к 20000 долларов, а в феврале 2018 упала до отметки в 6200 за 1 BTC. «Что же делать?» - читаем немой вопрос на лице Василия. Дадим ему пару советов:

1. Стоит следить за стоимостью криптопортфеля в долларах. Также нужно определить для себя стратегию поведения при получении прибыли или убытка.
2. Не стоит инвестировать сразу все доступные средства. Спрогнозировать движение рынка непросто, и может возникнуть ситуация, когда выгодно докупить крипту. Если в это время свободных денег нет, будет потеряна хорошая возможность для входа/усреднения.
3. Также при росте курса не стоит продавать всю крипту сразу. Часть стоит оставлять в ожидании дальнейшего роста – он тоже может случиться внезапно.

Допустим, мы посоветуем Василию продавать часть BTC, как только он видит прибыль в 20%. И сохранять эти деньги. А при потерях в 20% докупать биткоин на отложенные средства. В этом случае:

1. Василий покупает 25 ноября 0.1162 BTC на общую сумму в 1000 долларов.
2. Уже 29 ноября 0.1162 BTC стоят 1200 долларов (1 BTC = 10320$). Время зафиксировать часть прибыли в фиате. Продаем 0.0194 BTC, откладываем 200 долларов.
3. Продолжаем те же действия. 6 декабря оставшиеся 0.0969 BTC снова стоят 1200 долларов (1 BTC = 10400$). Продаем 0.0161 BTC, откладываем 200 долларов.
4. 7 декабря курс биткоина поднимается до 15000 долларов. Продаем 0.0135 BTC, откладываем еще 200 долларов.
5. 16 декабря при курсе 18000 за биткоин продаем еще 0.0112 BTC, откладываем очередные 200 долларов. Итого получаем 0.0561 BTC и 800 долларов.
6. Начинается коррекция. 22 декабря курс обваливается до 14300 долларов за биткоин. Оставшиеся 0.0561 BTC стоят 800 долларов, а, значит, время докупить биток. Покупаем на 200 долларов 0.0140 BTC.
7. Чтобы не перегружать вас лишними расчетами, на время скачков курса в конце декабря – начале января отправим Василия на новогодние каникулы. Пусть отдохнет от биткоина.
8. 15 января курс опускается до 11400 за 1 BTC. Покупаем на 200 долларов 0.0175 BTC.
9. Аналогично поступаем 1 и 5 февраля при курсах 9130 и 7300 за 1 биткоин. Докупаем соответственно 0.0219 и 0.0274 BTC, потратив весь отложенный ранее запас долларов. И снова отправляем Василия на заслуженный отдых.

Казалось бы – простые и логичные действия. А теперь смотрим на результат:

• без покупки/продажи крипты у Василия как было бы 0.1162 BTC, так и осталось;
• с покупкой/продажей Василий имел бы уже 0.1369 BTC. Что по текущему курсу порядка 170 долларов профита.

Мораль проста – никто не заставит портфель приносить доход, если инвестор сам не будет постоянно трудиться над этим и не выработает для себя четкую стратегию, чтобы следовать ей, а не паниковать. При достижении какой суммы в процентах от портфеля или в долларовом эквиваленте покупать/продавать, хранить профит в фиате или докупать другую криптовалюту – каждый по силам решить сам.

Четкая стратегия – залог успеха

Важно не только выбрать правильные монеты для портфеля, но и следить за их соотношением и общей стоимостью инвестиций. Даже простая стратегия, если следовать ей постоянно, может приносить хорошую прибавку к прибыли.

Так что пожелаю всем читателям – учиться и расти вместе с топовым блогом, а Василию – поскорее осознать свои ошибки и продолжить зарабатывать на криптовалютах!

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!