Китайские торговцы ежедневно покупают в Москве миллионы USDT за наличные. Как это происходит?

Журналисты Coindesk встретились с представителями внебиржевых торговых площадок (OTC), которые рассказали о невероятных оборотах их бизнеса.

Китайские торговцы ежедневно покупают в Москве миллионы USDT за наличные

Один из них, попросивший не называть его настоящее имя (поэтому журналисты назвали его Олег) и компанию, заявил, что «вы можете услышать 24/7», как в этом офисе работают счетные машины.

Такая активность обеспечивается постоянным потоком китайских продавцов, которые каждый день приходят в офис Олега с тяжелыми сумками наличных. Ежедневно в этом офисе продается криптовалюта на сумму около 3 миллионов долларов. Большая часть этих средств отправляется в Китай.

И только 20% продаж Олега приходится на Биткоины, остальные 80% - это USDT.

Более привычная функция Tether – быстрое перемещение средств между биржами или хеджирование накоплений в крипто активах. Но, по мнению нескольких московских внебиржевых трейдеров, есть, по крайней мере, один пример использования USDT в реальной жизни - в качестве инструмента перевода денег местными китайскими импортерами.

По словам представителей московских OTC, общий объем покупки USDT китайскими компаниями может достигать от 10 до 30 миллионов долларов в день. Майя Шахназарова, глава отдела внебиржевых торгов в Huobi Russia, обслуживающем крупных клиентов сингапурской биржи Huobi Global, отметила:

Они получают много денег в Москве, и им нужен Tether, чтобы перевести средства в Китай. Клиент приходит с наличными, мы фиксируем цену на биржах. Когда мы договариваемся о цене, заключается сделка. Клиент передает наличные деньги и адрес кошелька, продавец отправляет USDT на кошелек.

Почему используется Tether? У этого актива есть все преимущества криптовалюты (нет ограничений на сумму и направление перевода), нет волатильности, которая делает большинство монет невыгодным инструментом для перемещения через границу миллионов долларов ежедневно.

Шахназарова также подтвердила, что ежедневный объем продажи Tether за рубли может достигать несколько десятков миллионов в день.

При этом другой внебиржевой дилер Роман Добрынин сообщил журналистам CoinDesk, что ранее, до медвежьего рынка 2018 года, китайские импортеры серого рынка использовали Биткоины. Поскольку цена постоянно росла, продавцы и посредники, обслуживающие их в этих сделках, могли дополнительно заработать на волатильности курса. Добрынин отметил:

Но поскольку цена начала падать, Tether стал намного удобнее в использовании. Китай полностью зависит от USDT, они ему доверяют, плюс актив очень ликвидный.

Его клиенты также в основном китайцы, и они обычно находят его по рекомендации знакомых, поддерживая связь посредством Telegram.

Вернувшись в Китай, клиенты OTC площадок Москвы могут легко обменять USDT на фиатные деньги, хотя Народный банк Китая запретил спотовую крипто-фиатную торговлю еще в сентябре 2017 года, вынудив многие биржи уйти из страны.

Китайские пользователи, которым необходимо обменять криптовалюту на китайский юань, обращаются к внебиржевым маркет-мейкерам, например, зарегистрированным на биржах Huobi и OKEx, находят там покупателей и отправляют им крипту после получения перевода в банке, AliPay или WeChat Pay.

Критики Tether постоянно поднимают вопрос о том, обеспечена ли эта стабильная монета долларом США в соотношении 1:1. Из дела NYAG следует, что компания Tether одолжила большую часть своих резервов бирже Bitfinex. После этого в СМИ появились предположения, что монета была обеспечена денежными средствами и эквивалентами только на 74%. Но ни один из этих фактов не беспокоит московских трейдеров или их китайских клиентов. Просто этому рынку необходим токен USDT, поэтому ему доверяют.

Представитель московской биржи Xena Константин Плавник заявил:

На самом деле никого не волнует, обеспечен Tether или нет.

Внебиржевые трейдеры также подчеркивают, что дневной объем USDT превышает объем его предложения, находящегося в обращении, в несколько раз. Это указывает на то, что пользователи обращают токен несколько раз в течение дня. Например, по данным CoinMarketCap, 29 июля 24-часовой объем USDT составил 17,5 миллиарда долларов, а общий объем предложения на рынке составил всего около 4 миллиардов долларов.

Оборот Tether происходит очень быстро, поэтому для клиентов подобных сделок, использующих этот токен для денежных переводов, вопрос о его обеспечении стоит всего в течении одного дня. Огромные запасы USDT отправляются в Китай в течение рабочего дня, а затем оперативно обмениваются на юани – эту информацию подтвердили журналистам CoinDesk в OTC офисах Москвы.

Стоит отметить, что факт использования московскими китайскими компаниями и продавцами криптовалюты для вывода денег из страны был почти официально признан российскими властями в прошлом году. В апреле 2018 года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов заявил, что в месяц на несколько крупных торговых центров в городе приходится около 9,5 миллиардов долларов нерегулируемого денежного потока:

Мы видим приобретение на большую часть выручки криптовалюты, которая нигде не учитывается, видим моментальное направление криптовалюты путем электронной почты непосредственно на родину торговцев и производителей и ее конвертацию уже в местную валюту.

Как мы можем убедиться, с тех пор ничего не изменилось. Возможно, обороты OTC площадок Москва Сити только выросли.

Главные выводы

• Китайские импортеры и торговцы покупают до 30 миллионов долларов США в токенах Tether (USDT) на внебиржевых торговых площадках Москвы.
• Они используют криптовалюту для отправки больших сумм к себе на родину, на которой действуют строгие правила контроля движения капитала.
• Ранее они использовали для этого Биткоины, но когда в 2018 году крипто рынок рухнул, они переключились на монету USDT, которая всегда стоит около 1$.
• Несмотря на давние споры о должном обеспечении USDT, на этом конкретном московском рынке «на самом деле никого не волнует, обеспечен Tether или нет».

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!