Как заработать деньги на ICO? Основные принципы анализа (Часть 1 из 2)

Перевод статьи с ресурса Medium

В результате ICO все больше людей теряют свои деньги, поэтому разумно подумать о сведении рисков к минимуму. Цель настоящего руководства – показать общие принципы того, как отделять хорошие проекты от плохих.

Давайте сразу же обратимся к цифрам.

Как видно на графике, в 2018 году на ICO было привлечено уже больше средств, чем за весь 2017 год. По мере того, как в отрасль приходит все больше денег, в нее приходит все больше мошенников, чтобы отхватить свой кусок пирога. За 2018 год в криптопространстве уже украдено 1,36 млрд. в результате фишинга, мошенничества, обычных краж и хакерских атак. При чем 30% потерь приходится на мошеннические действия, которые составляют наибольшую долю указанной выше суммы.

В нашем руководстве мы раскроем важнейшие моменты, на которые следует обратить особое внимание, прежде чем инвестировать в блокчейн проект, чтобы не стать жертвой мошенников.

1. Команда

“Инициаторы проекта должны иметь соответствующий опыт прежде чем они создадут компанию, иначе они просто испытывают судьбу.”

Питер Тиль (Peter Thiel)

В процессе анализа стартапов самым важным фактором является команда проекта. Она определяет его будущее, эти люди будут принимать решения, которые приведут компанию к успеху или к катастрофе.

1.1 Опыт членов команды проекта

Следует как можно лучше изучить команду проекта. Проверьте опыт членов команды. Постарайтесь получить ответы на следующие вопросы:

• Члены команды имеют опыт создания компаний?
• Они имеют опыт реализации проектов в отрасли?
• Они пытаются решить проблемы, с которыми сами сталкивались?
• Они дополняют друг друга?
• Где они раньше работали?
• Они имеют опыт успешного привлечения средств?

Для того, чтобы найти подобную информацию, проверьте профили членов команды в LinkedIn, поищите упоминания о них в различных блогах/новостях, посмотрите интервью с инициаторами проекта. Познакомьтесь с командой проекта, используя информацию, которую вы сможете обнаружить. Успешная команда проекта всегда будет в центре внимания, рассказывая о том, почему их проект станет новым прорывом. Поэтому не должно возникнуть сложностей в ходе поиска соответствующей информации.

Возьмем, к примеру, Medicalchain. Инициаторы проекта хотят разместить истории болезни пациентов на блокчейне.

Генеральный директор проектной компании, Абдулла Альбеяти (Abdullah Albeyatti) хирург и поэтому он имеет личный опыт работы с историями болезни пациентов.

С помощью Google вы легко найдете его интервью на SoundCloud:

Если вам не удается найти подобную информацию, не инвестируйте в проект свои деньги, даже если вам нравится его идея.

Будьте начеку, если информации об участниках проекта нигде нет, кроме как на странице с описанием команды проекта.

1.2 Консультанты проекта

Узнайте, участвуют ли в проекте независимые эксперты. Солидная группа консультантов - признак доверия к проекту. Посмотрите опыт консультантов, их заявления о проекте. Проверьте, есть ли информация о сотрудничестве с проектом в профилях консультантов в LinkedIn. Проверьте, упоминают ли консультанты где-либо о проекте.

Если проект занимается оказанием страховых услуг в случаях отмены полетов с использованием децентрализованного реестра, среди консультантов должны быть эксперты по вопросам страхования, резервирования авиабилетов, а может быть эксперт, обладающий опытом работы в авиакомпаниях.

Группа консультантов из случайных людей, не связанная с отраслью в которой реализуется проект, это тревожный признак.

1.3 Институциональные инвесторы, бизнес-ангелы и партнеры

Обратите внимание, получил ли проект “традиционные” инвестиции, или он уже привлек средства во время закрытой продажи токенов. Если есть информация о тех, кто поддерживает проект, поищите их заявления, чтобы убедиться, что они действительно участвуют в проекте. Проверьте также, сотрудничают ли с проектом авторитетные институциональные партнеры с хорошей репутацией.

Плюсом проекта будет сотрудничество с признанными инвесторами в блокчейн отрасли (например, Digital Currency Group, Fenbushi Capital, Blockchain Capital и т.д.).

Плюсом проекта будет сотрудничество с институциональными партнерами (Hyperledger, Linux Foundation).

Если вы не знаете инвесторов, сотрудничающих с проектом, google вам в помощь. Проверьте, имеют ли эти люди или структуры опыт инвестирования в известные проекты.

2. Продукт и объем рынка

Вы хотите инвестировать в проект, который предлагает отличный продукт, конкурентоспособный в долгосрочной перспективе. В таком случае в рамках проекта должна решаться проблема реального мира, при этом решение должно быть на порядок лучше имеющихся.

Что делает проект в 10 раз лучше существующих решений?

Вы можете четко определить, что проект предлагает решение

• в 10 раз дешевле?
• в 10 раз безопаснее?
• в 10 раз быстрее?

Кроме того, должен быть еще подробный анализ объема рынка, поскольку объем рынка является важнейшим фактором потенциала будущего роста.

На Amazon в 10 раз больше книг чем в любом книжном магазине

Переводы в PayPal в 10 раз быстрее, чем через банк

Результаты поиска Google были в 10 раз лучше, точнее и понятнее по сравнению с предыдущими поисковиками

Не можете объяснить в двух словах в чем ценность продукта? Не инвестируйте в такой проект.

2.1 Использование блокчейн

Не каждому проекту требуется блокчейн и не каждый проект должен быть децентрализован. Поэтому, рассматривая вопрос инвестиций в проект на блокчейн, убедитесь, что ответы на следующие вопросы содержатся в Whitepaper:

• Почему проект использует технологию блокчейн?
• Его можно реализовать без блокчейн?
• Почему проекту нужен свой собственный токен (почему не используется какой-либо существующий токен)?
• Что является источником ценности токена? (это криптовалюта, актив, топливо системы или доля в проекте (акция)?)
• Проект использует закрытый или открытый блокчейн или их комбинацию? Почему?

2.2 Конкуренция

Посмотрите, сколько блокчейн проектов занимаются той же проблемой. Конкуренция чрезвычайно важна в процессе принятия инвестиционного решения. Попытайтесь найти убедительные ответы на следующие вопросы:

Какие еще блокчейн проекты занимаются решением той же проблемы (если они есть)? Почему данный проект может решить проблему быстрее и/или лучше других? Какие качества проекта особенно выделяют его по сравнению с конкурентами? В чем уникальная польза для потребителей, является ли она достаточно сильной мотивацией, чтобы привлечь к проекту значительные массы людей?

У проекта Medicalchain имеется много конкурентов, которые также пытаются разместить данные о состоянии здоровья людей на блокчейн, а именно Patientory, Medibloc, eHealthFirst, CareX и др.

2.3 Освещение проекта в СМИ и его сообщество

Новости и онлайн-форумы - отличная отправная точка для того, чтобы получить независимое мнение о предстоящем ICO. Обычно на сайте проекта будут ссылки на все статьи, в которых он упоминается. Убедитесь, что это не проплаченные статьи и не пресс-релизы. Если на сайте проекта имеются ссылки на большое количество статей, но ни одна из них не является надежным и нейтральным источником информации, это должно заставить вас задуматься. Другим ценным источником информации являются форумы сообществ, такие как bitcointalk.org и reddit, а также групповые чаты, такие как в telegram. Как правило проекты используют все указанные каналы для того, чтобы донести информацию о себе и взаимодействовать с потенциальными инвесторами. Почитайте сообщения в этих каналах и проверьте, адекватно ли отвечает команда проекта на критические вопросы и замечания.

Помните: некоторые положительные отзывы о проекте просто проплачены, а не являются независимым мнением их создателей. Многие проекты проводят так называемые «баунти кампании», в ходе которых они стимулируют людей своими токенами за статьи о предстоящем ICO, продвижение проекта в социальных сетях или положительные комментарии/посты на форумах, таких как bitcointalk.

Вступайте в группы в Telegram и задавайте критические вопросы или пишите критические письма по email. Посмотрите, как быстро команда проекта ответит и понравится ли вам их ответ.

2.4 Чрезмерное использование профессионального жаргона и обещания доходов

Чтобы привлечь внимание к ICO, участники проектов, в рамках своей маркетинговой деятельности, могут использовать множество buzzwords – модных терминов из профессионального жаргона (например, искусственный интеллект, блокчейн, децентрализованный, инновационный, масштабируемый, платформа, революционный, распределенный, торговая площадка и др.), и обещать доходы в будущем.

Избыток модных профессиональных терминов должен вас обеспокоить, а обещания гарантированных доходов – несомненно, признак серьезных рисков. В описании хорошего проекта, заслуживающего доверия, должно быть четко, без злоупотребления модными выражениями, сказано, чем именно занимается его команда.

Обратите внимание: если материалы проекта содержат настойчивые призывы срочно принимать решение об инвестировании в него и формируют FOMO, чувство упущенной возможности (к примеру, с использованием сообщений о том, что токены «уже проданы»), следует быть настороже.

“Medicalchain использует технологию блокчейн, чтобы создать электронную базу данных записей о состоянии здоровья пациентов в интересах ее пользователей, при этом обеспечивая наличие единственной достоверной версии базы данных.”

“Bullshitcoin – это уникальная, децентрализованная блокчейн платформа. Доходы участников гарантированы благодаря нашему революционному и инновационному подходу к решению проблемы масштабируемости. Инвестируйте сейчас и получите бонус в размере 50%.”

Продолжение статьи: Как заработать деньги на ICO? Основные принципы анализа

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!