Telegram Wallet ужесточил правила KYC

29 мая кошелек Telegram Wallet проинформировал пользователей о нескольких обновлениях своей системы сбора данных «Знай своего клиента» (KYC), требующих дополнительную личную информацию для проведения определенных транзакций, а также сообщил о смене поставщика услуг.

Согласно обновлению, пользователи кошелька должны будут раскрыть свое имя, номер телефона и дату рождения, чтобы использовать все функции кошелька, за исключением вывода средств.

«Начиная с 3 июня для всех функций, кроме вывода средств, потребуются обновленные данные учетной записи», — отмечается в объявлении Wallet.

Новая система KYC вносит огромные изменения в взаимодействие с пользователем Telegram Wallet. До обновления пользователям не нужно было проходить процедуру KYC, чтобы использовать кошелек.

В связи с изменениями политики сбора информации, пользователям придется передать часть личной информации о себе, чтобы получить «базовый» уровень идентификации, который ограничивает входящие криптотранзакции до 3500 евро (3780$) в день и 35 000 евро (37 800$) в месяц. Этот уровень идентификации не требует предоставления никакой дополнительной документации.

«Эти лимиты являются приблизительными и зависят от местных обменных курсов», - говорится в уведомлении KYC Wallet, добавляя, что лимиты могут различаться в разных странах.

Следующий уровень верификации, «расширенный», требует национальной идентификации пользователя для разблокировки транзакций на сумму до 100 000 евро (108 000$) в день и 1 миллион евро ($1,08 млн.) месяц.

Пользователи, которым нужны более высокие лимиты, должны будут предоставить документальное подтверждение своего адрес проживания, чтобы разблокировать «расширенную» версию, которая снимет верхний предел суммы средств для транзакций.

Три уровня «верификации» кошелька Telegram согласно обновленной системе KYC. Источник: cointelegraph.

Значительные ограничения также налагаются на покупки по картам и одноранговые покупки. Изменения не распространяются на TON Space, субкошелек с самостоятельным хранением, который позволяет пользователям выполнять децентрализованные обмены и передавать NFT.

В дополнение к уведомлению Telegram Wallet также объявил, что его услуги будет предоставлять другая компания. С 30 мая 2024 года поставщиком кастодиальных услуг кошелька становится компания WOT Global Solution.

После изменения все пользовательские данные будут перенесены в WOT Global Solution. Собираемые данные включают имя, адрес, номер телефона, данные транзакций и любые другие данные, которые Wallet может иметь о своих пользователях, отмечается в объявлении.

Чтобы предотвратить передачу данных в WOT Global, пользователи должны удалить свои учетные записи кошелька до 20 мая.

«Это изменение является частью наших постоянных усилий по предоставлению вам услуг более высокого качества», - отметили в компании.

Напомним, что Telegram Wallet управляется сторонним ботом Telegram, который позволяет пользователям покупать криптовалюты, такие как биткоин, эфир и Toncoin (TON).

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!