ЕС вводит ограничение в 1 000 евро для анонимных криптотранзакций

Законодатели ЕС приняли новый законопроект, который устанавливает ограничение в 1000 евро на анонимные переводы криптоактивов в попытке бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно заявлению Европейского парламента, опубликованному 28 марта, ограничение будет применяться к передаче криптоактивов в случаях, когда невозможно идентифицировать клиента. Анонимные операции с наличными также будут ограничены суммой в 7000 евро.

Пакет мер должен быть утвержден на пленарном заседании в апреле. После этого начнутся переговоры об окончательной форме законопроектов, говорится в сообщении.

«Сегодня было важное голосование в Европарламенте в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это особенно касается NFT и криптоплатформ».

Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), созданное в июне 2022 года, в конечном итоге будет обеспечивать соблюдение правил.

«Для нас важно, чтобы новый орган очень тесно сотрудничал с национальными надзорными органами и непосредственно контролировал самых рискованных поставщиков услуг криптоактивов и компаний финансового сектора, которые работают в нескольких государствах-членах», - сказал Эмиль Радев, представитель AMLA.

Текст, касающийся использования анонимных инструментов, в том числе криптоактивов, был одобрен законодателями подавляющим большинством - «при 99 голосах против 8 и 6 воздержавшихся».

Недавно принятые тексты указывают на то, что введение законопроекта потребует более высокого уровня прозрачности и соответствия, особенно от управляющих крипто-активами:

«Такие лица, как банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты по недвижимости и прочие, должны будут подтвердить личность своих клиентов и то, чем они владеют».

Было также отмечено, что этим отраслям необходимо будет установить конкретные виды рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, в рамках своей сферы деятельности и передать эту соответствующую информацию в централизованный реестр.

По словам Дамьена Карема, французского депутата, возглавляющего парламентские переговоры по пересмотру правил AML, закон направлен не на запрет криптовалютных платежей, а на борьбу с отмыванием денег, поскольку ограничение лимита применяется только к нерегулируемым кошелькам и непроверенным пользователям. Карем отметил:

«Мы абсолютно не препятствуем криптотранзакциям. Запрет актуален только, когда невозможна идентификация. Криптоплатформы будут обязаны проводить проверки клиентов и сообщать властям о подозрительных транзакциях».

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!