Проблема криптоиндустрии - альткоины и шиткоины

12 мар 2018 13:00:05 Криптовалюты

Блокчейн – одно из наиболее удивительных достижений нашего времени (приходит в голову французское выражение «invention la amaze» – изобретение удивляет). Однако, кроме удивительности самой технологии, присутствует еще большая вероятность того, что блокчейн может стать базой для традиционной финансовой системы совершенно нового формата.

Истинное назначение денег

Благодаря блокчейну специалисты получили возможность генерировать свои токены – оригинальные цифровые активы, которые в любом случае приобретут огромную ценность, так как они основываются на наиболее выдающемся изобретении 21 века. Однако, есть здесь большое «НО»: случайные токены или цифровые валюты, базирующиеся на блокчейн-технологии, не обязательно могут иметь ценность или занимать роль биткоина.

Фиатные валюты не привязаны к товаробороту

Обмен ценностями всегда формируется по единому образцу, и деньги – это одна из форм такого обмена. И сейчас мы говорим не о драгоценных металлах, автомобилях или недвижимости, a о нематериальных ценностях. В самом начале формирования финансовой системы оплата за труд производилась солью (отсюда и происходи слово «salary»- зарплата), позже сформировалась система бартера, еще позже оплату начали производить золотом и, наконец, появилась фиатная валюта. Сейчас, в 21 веке, нам доступны не только привычные деньги, но и кредитные карты, дебетовые карты и цифровые средства.

Именно в наше время общество столкнулось с небольшой проблемой. Для того чтобы гражданка Испании смогла расплатиться с производителем одежды из шотландского хлопка высшего качества, ей необходимо доверить свои сбережения финансовому учреждению, руководит которым правительство. Это же ведомство производит эмиссию фиатной валюты и обязуется передать необходимую сумму продавцу одежды.

Правительство и регуляторы могут производить «собственные» валюты, близкие по характеристикам к фиату, которые именуются «системами взаимного кредитования». Если же углубиться в суть и соотнести системы такого кредитования с фиатными деньгами, то мы увидим радикальные расхождения между этими двумя явлениями. Главным фактором будет то, что фиатные валюты, прежде всего, имеют «информационный»характер и не привязаны к какому-либо объему товарооборота или услуги. Что делают правительственные органы, когда берут на себя слишком много средств и в итоге не могут рассчитаться? Выпускают больше денег. После того, как выпускаемые деньги пускаются в оборот, выясняется, что на увеличивающееся количество фиата по-прежнему приходится прежний объем товаров и услуг. Экономисты называют это инфляцией, и именно она становится причиной увеличения цен.

Выходит, что у валют нет никакого четкого обеспечения, ведь ее ценность фактически устанавливается правительственными органами.

Также можно считать, что ценность фиата зависит от манипуляций трейдеров на финансовых рынках.

В чем тогда загвоздка?

«Фирменный ингредиент» биткоина – механизм консенсуса, который позволяет приходить к согласию насчет каноничного порядка проведения платежных операций, при этом избегая увеличенных расходов и мошенничества за счет комбинаций криптографии и дополнительных экономических катализаторов. Вся эта цепочка реализуется без вмешательства третьих лиц или посредников, каким, к примеру, выступает банк. И даже если обе стороны платежной операции не испытывают доверия друг к другу, стороны могут довериться распределенному реестру, имеющий свой уникальный алгоритм. Таким образом, блокчейн убирает необходимость в морально устаревшей «финсистемы».

Альткоин и шиткоин

Крупная прибыль всегда привлекает внимание большого количества предпринимателей. Только вот очень крупная и быстрая прибыль всегда становится целью жадных и склонных к незаконным манипуляциям личностей. Интенсивное развитие крипто-индустрии послужило катализатором для зарождение более 1 500 цифровых валют, названия которых более или менее на слуху у пользователей, и еще больших объемов совсем мелких криптовалют. Каждый создатель той или иной монеты всегда будет обещать пользователям найти решение наиболее глобальных проблем, a потребители, в свою очередь, будут упорно ждать и надеяться, что это произойдет, ведь в таком случае снова пойдет волна крупных заработков.

Есть ли перспективы у шиткоинов?

Идея, которая изначально организовывалась в максимально прозрачном формате, сегодня собрала вокруг себя огромное количество ICO, созданных для получения легких денег, неизвестных криптовалютных организаций, фальшивых авторитетов и старшеклассников или студентов, гордо именующих себя криптоинвесторами.

Появились десятки тысяч новых проектов, предлагающих обществу свои токены и утверждающих, что они функционируют на базе блокчейна, и всего за пару лет они стопроцентно предоставят участникам рынка полноценный и работоспособный продукт.

Есть еще одна категория стартапов – это большая часть, которая существует за счет идеализации в глазах пользователей и их мечты о богатстве. Отметим, что в поражающем большинстве эти стартапы преследуют только спекулятивные цели. Наиболее крупные участники таких проектов – PR-компании, маркетологи, «авторитетные личности» и обыватели тематических форумов. К этой же категории стартапов относится порядка 90% всех известных пользователю криптовалют, которые не способны добраться до ТОП-20 наиболее популярных.

Так или иначе, криптовалютная лихорадка распространяется только за счет человеческой глупости: участники рынка, не задумываясь, скупают токены у проектов, которые не способны предоставить жизнеспособный продукт. И складывается впечатление, что такой сюжет достиг пика распространенности.

Рынок – не место для эмоций. Трейдинг – разновидность заработка и, как и в любой сфере деятельности, не стоит полностью привязываться к какому-то одному инструменту. В основном, что требуется для качественного трейдинга – компетентный «отряд» пиарщиков и регулярный мониторинг заинтересованности криптосообщества в той или иной криптовалюте. Когда трейдер сможет вовремя заметить рост интереса к активу со стороны средств массовой информации или участников тематических форумов, у него есть все шансы «словить волну», заработать и перевести внимание на другую монету. Это классическая тактика инвесторов.

Первые несколько лет после зарождения биткоина у всех криптовалют был один путь – развитие и распространение сети, основная идея которой заключалась в замене коррумпированных банковской и финансовой системы, a также реализация доверительной инфраструктуры.

В начале все шло по запланированному сценарию. Криптосообщество проявляло активность и своим главным приоритетом ставило развитие блокчейн-технологии. Участники сообщества верили в большое будущее цифровых валют и в то, что участие каждого имеет свою роль. Когда популярность монет достигла первого пика, рынок наводнили люди, жаждущие легких денег, дорогих машин и т.д. Вместе с этим потоком на рынок попали и искусные мошенники. Ежедневно на рынке появлялись все новые и новые whitepaper с помпезными фразами и смелыми обещаниями. Остальную работу делал ажиотаж. Общество, чувствуя потенциал, стремились как можно быстрее вложиться в криптовалюты и после этого публиковали множество платных курсов о ведении торгов и шикарной жизни.

На первом месте пиар и выгода, а технологии потом...

Виталий Бутерин нашел совершенной новый способ эксплуатации блокчейн-технологии. Кроме того, что Ethereum стал базой для абсолютно новой индустрии, поражающей своей смелостью и полезностью, именно его сеть стала еще одним катализатором для распространения фальшивых проектов, преследующих исключительно корыстных целей. Ведь, для создания таких стартапов достаточно иметь в запасе «план В», суть которого для всех остается загадкой, сказать несколько умных выражений, что оставляет публику стоять с открытыми ртами, и скормить эту смесь потребителю.

Новые и достойные технологии используются в корыстных целях

Усугубляло ситуацию и то, что биткоин начал сдавать позиции. В новом поколении криптовалют большую часть рынка занимали хакеры и мошенники, a бизнес был не способен принять новую тенденцию вовремя. Вопреки всему, венчурные инвесторы продолжили вкладывать огромные суммы в новорожденные крипто-стартапы, которые даже не имели четкой бизнес-модели – по сути, у них были только свои веб-сайты с огромным количеством умных слов.

Рынок наполнился приспособленцами, основной целью которых была максимальная прибыль за какие-то пару часов. И с ростом количества таких людей все медленнее шло развитие технологии. Все фундаментальные проблемы, с которыми разработчики борются сейчас, присутствовали еще тогда, но все попросту их игнорировали, - совершенно мизерное количество специалистов предпринимало попытки как-то их решить.

В кругу финансистов достаточно часто можно услышать шутку: «Если водитель такси советует тебе покупать акции, значит, настало время их продавать». Другими словами, если простой человек, не обладающий необходимым количеством знаний, начинает твердить о том, что нужно покупать ценные бумаги, это значит только одно – гипертрофированная мода на рынок больше не соответствует его истинной ценности.

Виталик Бутерин, открыв общественности технологии смарт-контрактов, подарил индустрии новое явление – ICO. Это привело к огромной шумихе, которую мы продолжаем наблюдать по сей день. Итог – на рынок вылился еще один поток пустых криптовалют, приносивших организаторам проектов легкую прибыль. Если речь заходит о «штамповке» активов в процессе ICO, то в этом случае вряд ли имеет место быть спекулятивный подход, - на рынке и так огромное количество ICO и «новорожденных» криптовалют. Вселенная ICO стала вселенной волшебной прибыли на пустом месте.

Огромные вклады организаторов в маркетинг заводят новичков крипто-индустрии в «инновационное» ICO.

Для запуска маркетинговой машины ICO, компании-организаторы стараются привлечь на свою сторону, артистов, звезд спорта и других публичных личностей. Те же приступают к пиару проекта в своих соцсетях, конечно же, при условии получения своей выгоды. Доверчивые потребители слепо следуют советам звезд и с большим энтузиазмом вкладываются в проекты. С учетом того, что прошлый год стал годом роста, больше количество пользователей действительно получило прибыль. Это дало еще больший стимул общественности и сделало звезд-рекламщиков настоящими «криптобогами», которые по доброте душевной дарят людям возможности.

Запредельные цены некоторых криптовалют – результат спекулятивных манипуляций, приведших к тому, что новички индустрии интуитивно скупают дешевые монеты с надеждой, что те пойдут по стопам биткоина. Необдуманные поступки в комбинации с манипуляциями на нерегулируемом рынке привели к запредельной волатильности некоторых альткоинов. Даже темы обсуждения технологий на форумах стали местом обитания людей, с нездоровым рвением обсуждающих исключительно криптовалютные котировки. Этот энтузиазм переходит все рамки здравомыслия и только отвлекает сообщество от основной идеи создания биткоина.

Неопытные инвесторы по сей день мечтают о прибыли в 1000%, a сферы бизнеса, в свою очередь, становятся все менее радушными в отношении биткоина. Теперь ироничным считается тот факт, что биткоин был создан для того, чтоб занят место инструмента, борющегося с номенклатурой, ведь теперь все большее количество институциональных инвесторов стремятся вложить средства в крипто-индустрию.

Жадность уничтожает основную идею создания биткоина

Многие считают, что прошедший год стал наиболее успешным годом для цифровых валют, но на самом деле, можно смело утверждать противоположное. 2017 год стал годом, когда цифровые валюты перестали быть инновационными р2р-средствами и перешли в ничем не регулируемую индустрию дешевых акций. Основными причинами для этого стали человеческая жадность и преувеличенное стремление «не упустить шанс». Кроме того, не последняя роль в этом принадлежит дилетантам рынка, которые даже не стремились до конца разобраться, что и куда они инвестируют.

Неужели цифровые валюты изжили себя?

Сейчас нельзя точно определиться, до каких размеров еще раздуется «пузырь» криптовалют и в какой момент он лопнет. Неужели пузырь? Да, именно он. Если учесть количество шиткоинов на рынке и то, что сама технология, лежащая в основе криптовалют, прекратила развиваться, то крах рынка не заставит себя долго ждать.

Из этого вытекает следующий, довольно логичный, вопрос – после того, как этот пузырь прорвется и заберет за собой весь ажиотаж, сможет ли общество восстановиться и вновь принести в мир полезные технологии?

Пузырь шикткоинов

Бесспорно, с помощью криптовалют можно заработать. Однако, это аналогично, скажем, учреждению казино. Да, это разновидность бизнеса, но все же это развлекательная индустрия, a не реальный финансовый рынок, как многие считают. Совсем малое количество криптовалют действительно жизнеспособно, и это, к слову, те активы, о которых мало кто знает.