17 разоблачительных вопросов к крипто доллару USDT или Tether

Мы уже рассказывали вам о расследовании, которое провел пользователь Bitfinex’ed в отношении популярной биржи Bitfinex и токена Tether.

Похоже в Bitcoin-тусовке появился свой Зорро

В продолжение темы в своем блоге «разоблачитель» опубликовал список «Супер простых вопросов к Bitfinex/Tether, на которые Фил Поттер никогда не ответит»:

1. Где находится банк, обслуживающий Tether? Под чьей он юрисдикцией?
2. Были ли люди, которые конвертировали свои токены BFX после 23 марта, уведомлены, что у Bitfinex проблемы с банком?
3. Были ли люди, которые конвертировали свои токены BFX после 31 марта, уведомлены, что у Bitfinex нет банка для проведения операций? Именно в этот день банковская компания Wells Fargo формально информировала биржу, что дальнейшие транзакции обслуживаться не будут.
4. Почему Bitfinex ждал несколько недель перед тем, как информировать своих клиентов, что у биржи проблемы с банком? Фактически биржа взимала комиссионные вознаграждения за операции, которые не могла выполнить (в частности, снятие в USD). Это привело к тому, что пользователи были вынуждены выкупить свои Bitcoin назад, вывести их с биржи, а затем обменять в каком-то другом месте на USD – то есть заплатить комиссию трижды.
5. Какие есть доказательства, что биржа Bitfinex была платежеспособной 31 июля 2016 года? Токенов BFX не существовало до июля 2016 года, а значит, биржа могла бы привести доказательства, что была платежеспособна до хакерской атаки и эта «стрижка клиентов» не является результатом их несостоятельности.
6. Клиенты, которым компания должна деньги, имеют право провести финансовый аудит этой компании. Почему так вышло, что Bitfinex не провел такой аудит в 2016 году?
7. Почему сотрудники компании продолжали утверждать, что аудит 2016 все еще ведется в то время, как в феврале 2017 года было ясно, что он даже не начинался? Почему Bitfinex прождала 8 месяцев прежде, чем признать это?
8. Почему биржа не предоставила обещанные результаты аудита безопасности от Ledger Labs?
9. Проводила ли фактически Ledger Labs какую-либо проверку безопасности? Bitfinex уклоняется от ответа на вопросы своих бывших клиентов.
10. Фил Поттер клялся предоставить какой-то номер дела, по которому ведется расследование взлома, подтвердив тем самым, что власти в курсе событий и официальное расследование начато. Почему же эта информация не была предоставлена? Номер дела (или другая несущественная информация) не ставит под угрозу процесс расследования.
11. Почему Bitfinex сообщила потенциальному акционеру, что «Bitfinex – это не Tether, мы просто обслуживаемся в одном банке», в то время как Bitfinex является мажоритарным акционером Tether?
12. У Bitfinex есть собственный банковский счет? Или биржа конвертируют все пользовательские средства в токены Tether, а затем уже проводят банковские операции, используя их?
13. Является ли эта «организация» (которая обслуживает операции в Tether и собственно выкупает Tether у клиентов) непосредственно самой Bitfinex/Tether?
14. Почему Bitfinex оценивает свой акционерный капитал на основе объемов торговли и ожидаемом доходе, в то время как Bitfinex знает, что их торговый скрипт позволяет вести фиктивную торговлю?
15. Как биржа Bitfinex оценила стоимость своей компании без проведения стороннего аудита? Как Bitfinex оценивает стоимость биржи, учитывая, что она имеет перманентные проблемы с банковским обслуживанием?
16. Почему Tether функционирует как денежный посредник по уполномоченному доверительному счету? Это незаконно.
17. Финансируется ли Tether за счет ссуд, полученных Bitfinex/Tether? То есть Bitfinex/Tether берет 30 миллионов долларов в банке под 5-10% и выдает ссуду на рынке или покупает Bitcoin у Tether?

Как вы могли заметить, большинство вопросов от Bitfinex’ed к руководству биржи Bitfinex - риторические. Нам остается только следить за развитием ситуации - возможно скоро «Зорро» опубликует следующую главу своего разоблачения.

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!