Банк России выявил более 5700 финансовых пирамид в 2023 году

Банк России опубликовал отчет о росте числа нелегальных кредитных организаций и финансовых пирамид. Было обнаружено более 5700 случаев подобных субъектов, что представляет собой увеличение на 15,5% по сравнению с 2022 годом. Кроме того, если выделить только на финансовые пирамиды, то это число выросло до 46%.

Изменение числа выявленных мошеннических финансовых проектов в РФ. Источник: ЦБ РФ.

Этот рост числа незаконных и мошеннических поставщиков финансовых услуг связан с использованием Интернета и социальных сетей в качестве инструментов для охвата потребителей, поскольку банк заявил, что большинство этих злоумышленников использовали мессенджеры и социальные сети для продвижения своей деятельности. Кроме того, мошеннические проекты активно использовали в продвижении рекламу у популярных блогеров с большим числом подписчиков.

Подавляющее большинство финансовых пирамид организуются как интернет-проекты. Источник: ЦБ РФ.

Кроме того, в отчете указывается, что криптовалюта заняла важное место во внутренней работе этих пирамид. Банк России сообщил, что, хотя в 2022 году все остальные финансовые пирамиды в той или иной форме использовали криптовалюту, в прошлом году почти каждая схема предлагала инвестиции во внутренние токены или принимала взносы в криптовалюте.

Чтобы обуздать эту негативную тенденцию, банк принял ряд мер, в том числе возбудил более 125 уголовных дел и заблокировал доступ к более чем 11 200 ресурсам, связанным с пирамидами.

Рост числа криптовалютных пирамид в России подчеркивает необходимость создания системы финансового регулирования, регулирующей эти активы и их использование.

В ноябре директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин призвал к комплексному регулированию криптовалюты, учитывая, что, по его мнению, криптовалюта является частью инструментов, используемых преступниками в стране, которые используют ее в качестве заменителя наличных денег.

«Чем быстрее будет принято решение, тем лучше. Нам нужно понять правила игры». - пояснил он.

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!